Продам Citroen C5 2009г Продам Citroen C5 2009г Аренда помещения в Осиповичах Аренда помещения в Осиповичах Продам Citroen c-crosser 2007г Продам Citroen c-crosser 2007г Продам компьютер б/у Продам компьютер б/у

    Рисковые схемы или спасение для экспортера: заработают ли новые инструменты Нацбанка?

    Раздел: Новости Беларуси Дата публикации: 8-06-2015, 12:15
    Рисковые схемы или спасение для экспортера: заработают ли новые инструменты Нацбанка?. Фото: пресс-служба банка

    Белорусские промышленные гиганты оказались в сложной ситуации: выручка от продаж в России, на основном рынке сбыта, из-за падения российского рубля сократилась, к тому же предприятия-экспортеры столкнулись с проблемами в расчетах - дебиторская задолженность выросла.

    О том, как проблемы клиентов сказались на работе банков и какие новые инструменты внедряют в Беларуси, чтобы решить проблемные вопросы, tutby рассказал заместитель председателя правления ОАО "Банк БелВЭБ" Олег Коробьин. Фото: пресс-служба банкаНовые инструменты: возможности или риски?"Падение выручки и ухудшение финансового положения - общая проблема клиентов и банков, что отразилось и на наших подходах к кредитованию. Создаются дополнительные резервы в целях повышения финансовой устойчивости банка, чтобы минимизировать негативное влияние кризиса", - рассказал Коробьин.

    При этом Россия остается основным торгово-экономическим партнером Беларуси, стратегические цели и задачи банка не меняются, хотя с начала года клиентская и кредитная политика фактически осуществляется в режиме ручного управления, чтобы минимизировать риски. Ситуация сложная, но управляемая, констатировал банкир. Возникают сложности в погашении кредитов, и в уплате основного долга, и процентов, но банки стараются максимально корректно реструктуризировать задолженность, отнести сроки выплаты на лучшие времена, снизить кредитную нагрузку.

    Продолжается работа и по новым проектам, в том числе при поддержке льготного финансирования группы Внешэкономбанка. Важные шаги по стимулированию развития экспортных операций сделал в мае нынешнего года Нацбанк. 21 мая вступил в силу указ президента № 69 от 17 февраля "Об использовании векселей", принятый для  стимулирования отечественного экспорта и позволяющий принимать экспортерам в качестве оплаты векселя, выпущенные или авалированные (получившие банковскую гарантию) банками-нерезидентами.

    20 мая Нацбанк опубликовал свои постановления в развитие указа: постановление № 267 от 30 апреля об установлении критериев в отношении банков-нерезидентов, выпускающих и авалирующих векселя, и постановление № 314 от 20 мая об особенностях классификации задолженности, возникающей в результате принятия к учету векселей.    Основное преимущество форфейтинга – предприятие-экспортер получает финансирование, как только в пользу него авалирован вексель, при этом на него не действует лимит на одного заемщика, как в случае кредитования. "То есть Нацбанк определил все основные механизмы работы по форфейтингу с использованием векселей в нашей стране, - отметил зампред Банка БелВЭБ.

    - Но в процессе проработки использования схемы форфейтинга с действующими клиентами и банками-партнерами возникли некоторые ограничения, сдерживающие развитие этой системы финансирования".     Банк БелВЭБ активно работает над экспортным финансированием белорусско-российских экспортных операций, поэтому основное направление для банка в использовании форфейтинга видит в стимулировании расчетов предприятий-экспортеров с российскими покупателями. "То есть именно российскую банковскую систему мы считаем нашим главным целевым сегментом, на который направлено действие указа", - пояснил Коробьин.

        Вместе с тем, продолжал он, российский вексельный рынок достаточно ограничен. К примеру, у Сбербанка даже на сайте указано, что банк "не авалирует векселя, выпущенные сторонними организациями". Такого подхода придерживаются и многие другие крупные банки России, мотивируя свое решение тем, что авалирование векселя другого эмитента связано с большими операционными рисками, угрозой подделки документов.

    То есть, продолжил банкир, действие указа может быть реально использовано в отношении векселей, выпущенных российскими банками. Для этого Нацбанк постановлением правления № 267 установил банкам - резидентам России следующие критерии: наличие рейтингов не менее чем двух рейтинговых агентств; долгосрочный рейтинг по обязательствам в инвалюте от Fitch Ratings или Standard&Poor’s не ниже BB-; рейтинг долгосрочных долговых обязательств корпоративных эмитентов или долгосрочных банковских депозитов в инвалюте от Moody’s не ниже Ba3.   "Анализ рейтингов банков-партнеров показал, что их рейтинги сейчас в целом соответствуют требованиям Нацбанка, но находятся в пограничной зоне, и намечается их дальнейшее снижение из-за кризисной ситуации в России", - обратил внимание собеседник.

     "Ситуация усугубляется также и тем, что ряд отечественных предприятий имеют не много заключенных договоров на поставку своей техники в Россию. Несмотря на то, что форфейтинг как раз и направлен на стимулирование экспорта и разгрузку складов, при столь сложном исполнении список участников будет ограничен и может быть не получен ожидаемый эффект, - резюмировал зампред Банка БелВЭБ. - Но с учетом новых подходов Нацбанка при классификации активов и условных обязательств, подверженных кредитному риску, схема форфейтинга может быть значительно усовершенствована при включении в нее документарных аккредитивов и банковских гарантий.

    Опыт нашего банка как одного из лидеров документарного бизнеса должен позволить активизировать эту схему форфейтинга с использованием документарных аккредитивов". Эта схема, считает банкир, более прозрачна, а для минимизации рисков может быть использован инструментарий ЕБРР и МФК, которые активно развивают собственные программы содействия внешней торговле и готовы брать на себя риски банков-импортеров.   Поддержка экспорта - это серьезная задача для банковской системы, предприятий и органов госуправления.

    "Понятно, что значительно нарастить объем экспорта за счет внедрения только одного инструмента нереально. Поэтому надо рассматривать форфейтинг как часть общей стратегии в рамках поддержки экспортного финансирования", - пояснил Олег Коробьин. Емкость белорусского рынка форфейтинга пока сложно оценить - он только зарождается.

    В Беларуси его внедрение оказалось антикризисной мерой, но на самом деле это обычный инструмент, и в мировой банковской практике он используется широко, добавил эксперт.  "Многое будет зависеть от активности банков, от их отношений с европейскими и российскими банками, от желания промпредприятий. Пока они заинтересованы и ищут выход из непростой ситуации, стремятся разгрузить склады.

    А любой новый инструмент - дополнительный плюс в этой работе", - резюмировал зампред банка.  "Это то, чего ожидает рынок"    При этом в банке позитивно оценивают шаги Нацбанка по урегулированию ситуации в денежно-кредитной сфере, отмечая, что регулятор действует "последовательно и прозрачно, заблаговременно сообщая о грядущих изменениях". "В том, что касается денежно-кредитной политики, валютного рынка, то Нацбанк проводил работу с коммерческими банками, доводя заранее информацию до нас и давая нам время на то, чтобы проработать необходимые вопросы с клиентами и наладить внутренние процессы.

    Важно то, что регулятор предъявляет единые требования ко всем банкам. То, что правила игры одинаковые для всех, только радует. Это то, чего ожидает рынок", - отмечает Олег Коробьин.

      В частности, у банков было несколько месяцев и на подготовку к новому порядку торгов на Белорусской валютно-фондовой бирже - непрерывному двойному аукциону. Была работа с биржей, учебные торги, консультации, а дилеры банка посещали коллег из Внешэкономбанка, чтобы посмотреть, как работает Московская биржа.   Но чтобы сказать, как новый порядок отразился на клиентах, надо отработать в таком режиме пару недель, предупреждает банкир.

    "Пока ведем разъяснительную работу. Безусловно, теперь повысится конкуренция банков, покупающих валюту на бирже или на внебиржевом рынке. В частности, все будут стараться ускорять расчеты.

    Можно ожидать дальнейшей либерализации рынка в виде отмены ограничений по количеству специальных валютных счетов для одного предприятия. Так что клиенты получат только преимущества, - отметил он. - У нас рынок не спекулятивный, а целевой, валюта обычно покупается под конкретные цели.

    Поэтому колебания будут, но рынок найдет равновесие". По первым дням работы биржевого и внебиржевого рынков в банке серьезных изменений в объемах не почувствовали.  "Нацбанк действует адекватно и понятно рынку.

    Конкуренция - всегда хорошо. Она заставляет банки шевелиться, вносить корректировку в свои тарифы, ускорять расчеты", - отметил зампред.   У банков всегда есть работа.

    В условиях роста кредиты выдаются, в условиях спада и кризиса - реструктурируются, рассказывает Олег Коробьин о проблемах заемщиков-юрлиц. "Уже в начале года Банк БелВЭБ принял однозначное решение: мы максимально аккуратно поддерживаем кредитный портфель на том уровне, на который мы вышли на начало года. Агрессивной политики, направленной на наращивание портфеля, мы не ведем.

    Основная цель - поддержать его на качественном уровне", - отметил зампред. Доля проблемных кредитов, по его словам, с начала года увеличилась незначительно: несмотря на кризисы, предприятия платят дисциплинированно.  Ставка по кредиту для юрлиц и так остается высокой - около 39%.

    "Это высокая ставка, но такой рынок, такая экономическая реальность. Если есть потребность в кредитовании, не надо забывать про программы Банка развития для малого и среднего бизнеса. Там ставка достаточно льготная – ставка рефинансирования плюс 4,5 процентного пункта, то есть 29,5%", - отмечает зампред.

    Прогноз банка на нынешний год: рынок будет постепенно сжиматься, ставки и по кредитам, и по депозитам – снижаться.   Шаги Нацбанка по ограничению ставок по кредитам для юрлиц в нацвалюте в банке также воспринимают с пониманием, напоминая, что ни один банк сегодня не заинтересован в том, чтобы создавать повышенные резервы. Усугублять ситуацию с проблемными активами тоже никто не хочет, поэтому рекомендованной Нацбанком политики придерживаются все.

    Нацбанк о закредитованных промышленных гигантах: Они ждут господдержку, а надо рассчитывать на себя

    В Беларуси продолжает работу клуб кредиторов, объединивший более 100 закредитованных промышленных предприятий, но государство, оказав поддержку предприятиям машиностроения, будет очень избирательно подходить к оказанию финансовой...

    Валютный рынок в новом режиме: Нацбанк разъяснил условия обязательной продажи валюты

    Нацбанк постановлением правления № 323 от 26 мая утвердил принципы функционирования внутреннего валютного рынка при переходе к биржевым торгам в режиме непрерывного двойного аукциона....

    Нацбанк объяснил "прополку" банковского рынка: у акционеров был выбор

    Три года назад, в мае 2012 г. , Нацбанк принял решение об увеличении значения минимального размера нормативного капитала банков до суммы, эквивалентной 25 млн евро....

    Нацбанк лишил лицензии БИТ-Банк и приостановил лицензию Евробанка

    Правление Национального банка приняло решение об отзыве с 7 мая 2015 г. лицензии на осуществление банковской деятельности у ЗАО "БИТ-Банк"....

    ×

    Информация

    Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.
19 августа, Воскресенье
вечер
+19 +21
2–4, С-З
764мм
85%
Переменная облачность.Возможен дождь.
20 августа, Понедельник
ночь
+15 +17
1–3, С-В
764мм
95%
Переменная облачность.Без осадков. Дымка.
утро
+19 +21
2–4, Ю-В
763мм
75%
Переменная облачность.Без осадков.
день
+25 +27
3–5, Ю-З
761мм
55%
Переменная облачность.Без осадков.
вечер
+21 +23
4–6, Южный
760мм
80%
Небольшая облачность.Без осадков.
21 августа, Вторник
ночь
+19 +21
5–7, Ю-З
758мм
85%
Переменная облачность.Без осадков.
утро
+19 +21
5–7, Западный
758мм
80%
Переменная облачность.Без осадков.
день
+22 +24
6–8, С-З, порыв 13
759мм
50%
Переменная облачность.Возможен дождь.
вечер
+17 +19
4–6, С-З
761мм
60%
Переменная облачность.Возможен дождь.
22 августа, Среда
ночь
+12 +14
3–5, С-З
764мм
85%
Ясно.Без осадков.
утро
+15 +17
4–6, Северный
766мм
70%
Ясно.Без осадков.
день
+19 +21
3–5, Северный
767мм
45%
Небольшая облачность.Без осадков.
Курсы валют НБ РБ
 17/0820/08  
usd 1 2,0533 2,0508 укрепление курса -0,0025
eur 1 2,3347 2,3366 падение курса 0,0019
rub 100 3,0709 3,0610 укрепление курса -0,0099
uah 100 7,4100 7,3361 укрепление курса -0,0739
pln 10 5,4204 5,4075 укрепление курса -0,0129
Конвертер валют по курсу НБРБ
Какой раздел сайта вам наиболее интересен?

Рейтинг@Mail.ru
Архив новостей

«    Август 2018    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 12345
6789101112
13141516171819
20212223242526
2728293031 
COPYRIGHT © 2003-2017 Осиповичи On-Line